Carlyle, Goldman Sachs e StepStone fizeram parceria com Willow Wealth para dar aos investidores credenciados acesso direto a fundos do mercado privado com mínimos a partir de US$ 10.000.
Os usuários do Willow poderão investir em três fundos perenes com US$ 11,7 bilhões em ativos combinados: Carlyle Tactical Private Credit Fund, Goldman Sachs Real Estate Diversified Income Fund e StepStone Private Markets. Mitchell Caplan, CEO da Willow, disse que esta é a primeira vez que fundos de crédito privado, imobiliário e capital privado são lançados simultaneamente a um preço tão acessível.
A iniciativa reflecte um esforço mais amplo da indústria de crédito privado, avaliada em 1,7 biliões de dólares, para atrair investidores individuais, após anos de concentração nas instituições. Fora da plataforma Willow, os investimentos mínimos para essas estratégias são muito maiores. Dados da Bloomberg mostram que o fundo da StepStone exige US$ 1 milhão, enquanto o veículo de crédito do Carlyle tem um mínimo de US$ 250 mil.
Anteriormente, a Willow oferecia acesso apenas por meio de uma carteira gerenciada, mas a nova estrutura permite que os investidores se comprometam com um único fundo pela primeira vez. Os veículos são perenes, permitindo-lhes reinvestir os recursos, emitir novos empréstimos e levantar capital sem data de término fixa. A liquidez periódica estará disponível.
Outras plataformas, como a Titan Financial, também estão a promover o acesso ao crédito privado com mínimos baixos, sublinhando a crescente concorrência pelo capital de retalho. Os fundos Evergreen do mercado privado controlam agora mais de 180 mil milhões de dólares em ativos, segundo a Morningstar.
Caplan disse que muitos indivíduos mais ricos desejam exposição alternativa sem comprometer centenas de milhares de dólares em um único fundo, acrescentando que o alto risco de concentração tem sido uma barreira de longa data à entrada de alocadores de varejo.
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